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林少刚

林少刚 暂无评分

财务管理 非财管理

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银行对公客户经理财务课程

发布日期:2016-01-21浏览:6930

  • 课程背景

    今天企业面临的挑战不只是如何
    提升绩效,也关乎企业的生死存亡、基业长青,对于银行业,没有比深度了解自己的客户最为重要了,特别是在当今银行利率市场化的形式下,降低不良贷款率是银
    行业面临的巨大挑战,即使是发展潜力巨大的中间业务,也需要深度了解企业运营状况,从财务报表透视企业运营状况是一条捷径,也是最重要的方式。本课程创造
    性的把专业财务、业务财务、公司战略、全面预算管理、平衡记分卡、战略绩效考核融合在一起,通过案例教学,快速帮助学员理解财务报表要素,深入分析财务报
    表,建立清晰的成本及运营控制意识,透视企业现金流状况及未来发展趋势。

    课程时长

    12 H

    课程大纲


    导言案例:一个董事长的绝笔信


    第一讲:通过财务报表透视企业运作


    财务报表蕴含企业的枯荣兴衰密码,无数数据融合,


    最终投射到企业战略与竞争力。


    实际案例:招商银行、 美菱电器、京东商城、苏宁云商


    一、总经理如何通过财务管理企业的运作?


    1、资金循环与业务循环的关系


    2、财务与企业价值链的关系


    二、快速理解企业的三大报表


    三、三大报表与企业的关系解读


    1、摸清企业的底子:资产负债表


    2、画好企业的面子:利润表


    3、过好企业的日子:现金流量表


    四、财务报表的重要项目与经营难题


    1、货币资金:安全与收益


    2、应收账款:销售额与风险


    3、存货:无数企业的顽疾


    4、固定资产:巨大投入该不该


    5、资产规模:企业做大与固定成本


    6、负债率:财务杠杆与风险


    7、产品成本:如何控制


    五、通过财务比率透视企业经营状况


    1、偿债能力


    2、营运能力


    3、盈利能力


    4、发展能力


    六、通过财务报表透视企业战略与竞争力


    1、从企业收入看企业战略与竞争力


    2、从成本控制看企业战略与竞争力


    3、从毛利率看企业战略与竞争力


    4、从销售费用看企业战略与竞争力


    5、从管理费用看企业战略与竞争力


    6、从净利润看企业战略与竞争力









    第二讲:从成本控制看企业绩效


    无论战略的选择还是日常运营,成本考量占据


    很大比重。成本领先不只作用于成本动因,


    也取决于战略成本的选择。


    实际案例:招商银行、美菱电器、京东商城、格力电器


    一、成本分类


    1、直接成本、间接成本


    2、变动成本、固定成本


    3、变动费用、固定费用


    4、历史成本、标准成本、预算成本


    二、盈亏平衡点与产品定价分析


    1、盈亏平衡点计算


    2、规模效益与产品定价分析


    三、从企业价值链看战略成本管理


    实际案例:京东商城、格力电器


    战略成本是什么?


    战略成本与企业价值链的关系


    战略成本管理与传统成本管理的差异


    四、如何实施成本领先战略


    实际案例:招商银行、美菱电器


    1、研发成本


    2、采购成本


    3、生产成本


    4、人力成本


    5、费用控制


    6、库存成本


    五、从成本分析看企业战略与竞争力


    1、产品成本分析


    2、销售费用分析


    3、管理费用分析


    4、财务费用分析









    第三讲:从现金流洞悉经营质量和风险


    现金为王,苹果2015年三季度财报现金储备


    竟然为2057亿美元,如何平衡现金储备的安全


    与收益?如何做好现金流规划及财务杠杆的


    风险控制?这攸关企业的生死存亡与基业长青。


    一、资金循环与业务循环的关系


    二、现金流管理的窘境


    三、如何管理现金流?


    1、现金流管理目标


    2、建立资金预算管理制度


    3、建立信用管理及应收管理制度


    4、资金紧张与宽松型企业价值管理异同


    5、稳健与激进型资金管理风格利弊


    6、警惕高负债率,做好财务杠杆与风险平衡


    7、新业务投资现金流管理









    第四讲:从战略看企业经营前景


    没有战略的企业像没有灯塔的迷航,战略追求持续的


    竞争优势,但始终为客户创造最大的价值。


    一、财务、业务、总经理的价值认知差异


    1、小组讨论: 财务、业务、总经理的价值认知差异:


    1)企业最重要的是什么?


    2)企业最大的价值是什么?


    2、小组讨论:执行战略的障碍是什么?


    二、案例讨论:中国第一家报刊杂志配送零售企业


    讨论内容:客户需求、业务模型、盈利模型、核心竞争力、


    企业战略、经营风险


    三、透析商业模型


    实际案例:美菱电器


    1、业务模型包括哪些部分?


    1)冰箱市场分析


    2)业务模型


    2、如何构建有效盈利模型?


    3、工业时代与互联网时代商业模式有何异同?


    1)客户、产品、价格、渠道、推广及营销推动、服务、


    品牌、人才


    2)传统企业如何在互联网时代成功转型?


    四、企业中长期战略如何制定?包括哪些要素?


    实际案例:招商银行、美菱冰箱、京东商城、苏宁云商、招商银行


    讨论制定中长期战略,并与企业实际中长期战略对比。


    1、战略到底是什么?


    2、战略包括哪些要素?


    3、如何制定战略?


    4、如何进行战略管理?


    5、如何执行战略:平衡记分卡的应用


    1)战略执行的现状讨论


    2)平衡记分卡的四个维度








    第五讲:从预算执行看企业管理


    战略的实施至关重要,成功的战略实施需要


    管理层的强势推动、沟通、包括平衡记分卡、


    全面预算、绩效考核组成的战略实施工具。


    实际案例:招商银行、美菱电器冰箱事业部


    一、执行战略遇到的障碍


    1、远景障碍


    2、人员障碍


    3、管理障碍


    4、资源障碍


    二、基于平衡记分卡的全面预算管理能给企业带来什么?


    1、承接中长期战略


    2、规划短期与长期资源投入


    3、战略绩效考核落地


    4、成本控制


    三、预算在什么环境下起作用?


    1、有效中长期战略规划


    2、合适企业运营单元


    3、科学的绩效考核体系


    4、高层有力的推动与支持


    四、预算编制、执行、控制与调整


    1、预算组织的建立、职责与分工


    2、预算指导文件的下达


    3、预算推动会议及编制培训


    4、预算组织形式


    5、预算编制


    实际案例:美菱电器冰箱事业部


    1)销售预算


    2)生产预算


    3)费用预算


    4)资产预算


    5)现金流预算


    6)预算报表


    7)下达预算


    6、预算编制难点分析


    1)如何进行共同资源费用分摊?


    2) 战略重点投入的取舍


    3) 滚动预算编制


    4) 如何降低预算博弈?


    7、预算的执行、控制、反馈、调整、考核









    第六讲:从战略绩效考核看企业执行力


    绩效考核须为战略目标服务,制定科学的


    考核体系至关重要。


    实际案例:招商银行、美菱电器


    一、如何确定收入、成本、利润、投资中心


    二、建立基于战略、预算、平衡记分卡的绩效考核体系


    1、总经办绩效考核指标设计


    2、营销单元绩效考核指标设计


    3、生产员工绩效考核指标设计


    4、采购员工绩效考核指标设计


    5、研发员工绩效考核指标设计


    6、财务员工绩效考核指标设计





    第七讲:通过财务分析把握经营关键


    财务报表蕴含企业的枯荣兴衰密码,财务报表分析


    就是那把钥匙,看到企业的过去、现在、未来,


    支持管理层进行有效决策,不再迷航。


    实际案例:招商银行、美菱电器


    一、市场及对标分析


    二、通过财务分析把握经营关键


    1、收入分析


    2、成本、费用分析


    3、利润分析


    4、现金流分析


    5、绩效考核分析


    6、企业行动计划





    第八讲:从内部控制看企业经营风险


    有风险才需要内部控制,好的内控


    有助于打造好的文化,降低风险。


    一、成本效益原则


    二、采购及付款循环


    三、销售及收款循环


    四、货币资金循环


    五、资产管理


    六、预算及绩效考核控制


    总结及答疑互动

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